Quais são os limites/níveis da minha conta empresarial na Bitso?

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Apreciamos e valorizamos cada operação com a Bitso, por isso, temos o compromisso de fornecer a você um serviço que esteja em conformidade com os mais altos requisitos de segurança e qualidade. 

Os limites da sua conta empresarial da Bitso variam de acordo com o nível. Existem 2 níveis na nossa plataforma, cada um deles com requisitos diferentes a cumprir. Então, se você precisar aumentar seus limites, basta mudar o nível da sua conta empresarial na própria plataforma seguindo os requisitos de cada nível.

Esses requisitos são documentações para um processo chamado "Conheça seu cliente" (ou KYC, Know Your Customer, em inglês), que usamos para garantir sua segurança e a transparência em nossa plataforma, além de, com isso, sermos capazes de verificar a identidade de nossos clientes para prevenir roubo de identidade, fraude, lavagem de dinheiro, entre outros.

 

IMPORTANTE: EM ALGUMAS CONTAS O LIMITE PODE VARIAR DEPENDENDO DA ANÁLISE DE INFORMAÇÕES ADICIONAIS QUE DEVEM SER EXIGIDAS POR PARTE DA BITSO E FORNECIDAS PELO CLIENTE.

 

Nível 1 -  Limites (BRL / USD) 

  • Depósitos: 269k BRL / 50k USD por mês
  • Saques: 539k BRL / 99,7k USD por mês

1 - LTDAs / S.A.s / Empresas Públicas Listadas ou não Listadas (Não financeiras) 

Documentos da Empresa

  • Contrato social;
  • Registro na Junta Comercial local (caso não esteja junto com o item acima);
  • Relatório de Faturamento Mensal (referente aos últimos 12 meses, assinado por contador e representante da empresa);
  • Ata de diretoria (se aplicável ou caso não conste no estatuto social ou no documento equivalente);
  • Comprovante de endereço da empresa (colorido e emitido há não mais que 3 meses).
  • Declaração de imposto  (IRPJ) referente ao último exercício

Representante Legal / Procurador / Responsável pelas operações da conta

  • Documento de identidade (preferencialmente RG ou CNH) e comprovante de endereço (emitido há não mais que 3 meses) do representante legal ou procurador;
  • Procuração que outorgue poderes a este.

Beneficiários e diretores 

  • Estrutura societária (contemplando todos os beneficiários finais);
  • Documento de identidade e comprovante de endereço dos diretores;
  • Documento de identidade, comprovante de endereço e comprovante de renda dos beneficiários (para todos que possuam 25% ou mais de ações da empresa);

2 - Instituições Financeiras

Documentos da Empresa

  • Contrato social;
  • Registro na Junta Comercial local (caso não esteja junto com o item acima);
  • Relatório de Faturamento Mensal (referente aos últimos 12 meses, assinado por contador e representante da empresa);
  • Ata de diretoria (se aplicável ou caso não conste no estatuto social ou no documento equivalente);
  • Comprovante de endereço da empresa (colorido e emitido há não mais que 3 meses).
  • Declaração de imposto  (IRPJ) referente ao último exercício
  • Manual de PLD/FT;
  • Último relatório de auditoria praticado pela empresa.

Representante Legal / Procurador / Responsável pelas operações da conta

  • Documento de identidade (RG ou CNH) e comprovante de endereço (emitido há não mais que 3 meses) do representante legal ou procurador;
  • Procuração que outorgue poderes a este.

Beneficiários e diretores 

  • Estrutura societária (contemplando todos os beneficiários finais);
  • Documento de identidade e comprovante de endereço dos diretores;
  • Documento de Identidade e comprovante de endereço do Diretor de Compliance;

    • Caso não haja com com essa designação específica, apontar o responsável pelas políticas de compliance e prevenção à lavagem de dinheiro na empresa;
  • Documento de identidade, comprovante de endereço e comprovante de renda dos beneficiários (para todos que possuam 10% ou mais de ações da empresa);

3 - MEI / EIRELI / EI / SUA

Documentos da empresa

  • Contrato Social / Certificado de Condição de Microempreendedor Individual
  • Documento de identidade (RG ou CNH) do diretor / responsável legal
  • Comprovante de endereço (emitido há não mais que 3 meses)
  • Relatório de Faturamento Mensal (referente aos últimos 12 meses, assinado por contador e representante da empresa)
  • Declaração de imposto  (IRPJ) referente ao último exercício
  • Comprovante de renda do responsável legal da empresa

4 - Documentos para aumento do nível da conta

 

Nível 2 - Limites (BRL / USD) 

  • Depósitos: 809k BRL / 130k USD por mês
  • Saques: 1,62M BRL / 300k USD por mês

Informação Fiscal Adicional

  • Declaração Anual de Impostos (IRPF); ou então algum demonstrativo financeiro (Balanço Patrimonial, DRE ou similar) referente ao último exercício

Contratos / Faturas / Notas Fiscais que comprovam a atividade econômica da empresa

  • Assinados no nome da empresa aos seus clientes, emitido há, no máximo, 3 meses.
  • Compatível com a atividade/objeto social da empresa
  • Caso prefiram, as informações sensíveis dos clientes podem ser ocultadas
 
INFORMAÇÃO: Agora que você já sabe os requisitos para cada nível, pode iniciar o processo para aumentar o nível da sua conta clicando aqui. Para ver o passo-a-passo do processo de aumento de nível, clique aqui.

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