Um esquema Ponzi é um tipo de fraude que promete retornos financeiros altos em troca de um investimento inicial e da indicação de mais pessoas para investir. Alguns esquemas usam o termo "clube de investidores" em vez disso. Quem organiza esses esquemas costuma ser carismático e apresenta a oportunidade como uma forma fácil de multiplicar seu dinheiro investindo e trazendo novos investidores.

Como um esquema Ponzi funciona na prática

Os "retornos" pagos a quem entrou primeiro vêm do dinheiro que os novos participantes investem, não de algum lucro real. Quando novos investidores param de entrar, o esquema quebra e a maioria dos participantes perde o dinheiro.

Sinais de alerta para ficar atento

• Promessa de retornos altos com pouco ou nenhum risco. Investimentos legítimos com retornos maiores sempre têm mais risco, então um retorno alto "seguro" é um sinal de alerta.
• Ganhos constantes, independente do mercado. Mercados reais sobem e caem, então um esquema que promete retornos estáveis o tempo todo é suspeito.
• Dificuldade para retirar seu dinheiro. Esquemas Ponzi costumam dificultar o resgate e pressionar você a reinvestir seus ganhos.
• Nenhuma explicação clara sobre o que acontece com seu dinheiro. Se você não conseguir saber para onde seu investimento realmente vai, tenha cuidado com a oportunidade.

O que fazer se você suspeitar de uma fraude

Se alguém tentar te recrutar para um possível esquema Ponzi ou pirâmide financeira, entre em contato com a Bitso imediatamente.

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