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Quais são os principais sinais para detectar um esquema Ponzi ou esquema de pirâmide?

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Golpes de pirâmide ou esquemas Ponzi são um tipo de fraude que promete retornos financeiros significativos em troca de um investimento inicial e o recrutamento de mais clientes ou "investidores". Às vezes, o termo "clube de investidores" é usado. Aqueles que se organizam são geralmente pessoas carismáticas que apresentam a você um esquema que, em troca de seu investimento e recrutamento de outros "investidores", você pode multiplicar seu dinheiro sem muito esforço. Na realidade, o "retorno" ou lucro vem do dinheiro de quem entra no sistema, que é usado para pagar quem já entrou. As principais características de um esquema Ponzi são as seguintes: 

 

1. Como regra geral no mundo dos investimentos, quanto mais seguro for um investimento, menos retorno ele gerará. Qualquer investimento que promete um alto retorno envolve risco. Qualquer proposição que projete altos retornos de forma segura e garantida é, no mínimo, suspeita. 

2. Retornos consistentes: nenhum mercado permanece linear. Os investimentos podem subir e descer de acordo com diferentes variáveis. Portanto, se um investimento promete retornos o tempo todo, não importa o que o mercado esteja fazendo, deve-se ter cuidado, pois isso pode ser uma forte indicação de que se trata de um esquema Ponzi ou algum tipo de golpe. 

3. Não há como receber pagamentos diretamente: os esquemas Ponzi frequentemente apresentam uma miríade de problemas para retirar o dinheiro que você está "ganhando", e é por isso que eles muitas vezes insistem que você "reinvista" em seus programas de investimento ou "programas de investimento de parceiros". Qualquer lucro legítimo deve estar disponível para você a qualquer momento que você os solicite. 

4. Não há clareza sobre o que está sendo feito com o dinheiro investido: se não soubermos de onde vem o dinheiro ou os supostos "investimentos", então devemos ter cuidado. Não devemos nos deixar levar por ideias supostamente inovadoras que não refletem a realidade e apenas procuram nos enganar com nomes pomposos e conceitos de investimento complicados.

  • Se você acha que alguém está tentando executar um esquema ou recrutá-lo para participar de um potencial esquema Ponzi, entre em contato imediatamente com Bitso por nossos canais oficiais: 

Selecione o balão que aparece no canto inferior direito para abrir o bate-papo.

 

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Para mais informações sobre fraude, golpes de investimento, esquemas de Ponzi ou esquemas em pirâmide, leia estes artigos em nosso blog:

 

https://medium.com/bitso-pt/como-detectar-e-evitar-fraudes-de-investidor-bitcoin-4fbb01fcb51a


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