Bitso para cuentas empresariales

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¿Cuál es la diferencia entre una cuenta individual y una cuenta empresarial en Bitso?

 

Al contar con una cuenta para tu negocio en Bitso podrás acceder a un límite superior en depósitos y retiros. Además, podrás recibir y enviar pagos a terceras partes.

 

¿Qué puedo hacer con una cuenta empresarial en Bitso?

  • Mantener múltiples balances tanto en monedas fiat (USD, MXN, ARS, BRL) y crypto monedas (BTC, ETH, XRP, entre muchas otras) y realizar movimientos entre los saldos.

  • Recibir pagos de clientes o enviar pagos a proveedores en la moneda de tu preferencia

  • Consultar el historial de mis operaciones y descargar la información para mis conciliaciones

  • Automatizar el proceso de depósitos, trades y retiros con nuestro set de APIs. Inclusive, podrás automatizar dispersiones a múltiples beneficiarios a través de SPEI.

  • Tener acceso a límites especiales de depósitos y retiros que se ajusten a tus necesidades operacionales (caso por caso)

  • Hacer retiros y depósitos en USD. Además, puedes enviar y recibir pagos usando USD Stablecoins como USDC, PAX y BUSD. 

  • No tendrás comisiones de apertura, exigencias de saldo mínimo o costos fijos como mensualidades por manejo de cuenta

 

¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta empresarial en Bitso?

 

Mexico:

Nivel 3B:

Límite aplicable: 1M MXN en depósitos y 2M MXN en retiros mensuales / 100K USD en depósitos y 200K USD en retiros.

Nivel 3C:

Límite aplicable: 3M MXN en depósitos y 6M MXN en retiros mensuales / 250K USD en depósitos y 5M USD en retiros.

  • Requisitos:

    • Información Fiscal/Financiera Adicional; que puede ser los estados financieros anuales o la última declaración anual de impuestos.

    • Contratos o Facturas que justifiquen su actividad económica; puede ser un contrato firmado con algún cliente (el contrato debe estar firmado por ambas partes y se puede ocultar información del cliente) o una factura emitida por la empresa recientemente. 

Argentina:

Nivel 3B:

Límite aplicable: 3M ARS en depósitos y 6M ARS en retiros mensuales / 100K USD en depósitos y 200K USD en retiros mensuales.

  • Requisitos:

    • Acta Constitutiva de la empresa inscripta en la IGJ

    • CUIT - Constancia AFIP

    • Comprobante de domicilio de la empresa

    • Poder notarial del representante legal o apoderado (en caso de que no se menciona en Acta Constitutiva)

    • ID del representante legal o apoderado

    • Comprobante de domicilio del representante legal o apoderado

    • Estructura accionaria; se requiere lista de accionistas con el 10%/25% o más de acciones (en caso de haber individuos dentro de este umbral entonces se requiere su ID y su comprobante de domicilio de cada uno de ellos).

    • Lista de directores; ID y comprobante de domicilio de cada uno de ellos.

    • Manual de PLD (aplica para entidades financieras)

    • ID del oficial de cumplimiento o responsable de PLD (aplica para entidades financieras)

Nivel 3C:

Límite aplicable: 9M ARS en depósitos y 9M ARS en retiros mensuales / 250K USD en depósitos y 5 M USD en retiros mensuales.

  • Requisitos:

    • Información Fiscal/Financiera Adicional; que puede ser los estados financieros anuales o la última declaración anual de impuestos.

    • Contratos o Facturas que justifiquen su actividad económica; puede ser un contrato firmado con algún cliente (el contrato debe estar firmado por ambas partes y se puede ocultar información del cliente) o una factura emitida por la empresa recientemente. 

Límites especiales: Límite aplicable: adhoc según necesidad

  • Requisitos:

    • Cuenta en nivel 3C.

    • Proyección mensual (depósitos/retiros) de los próximos 12 meses de la operación de tu cuenta Bitso

    • Se revisa caso por caso por lo que existe la posibilidad de que se pueda solicitar algún documento adicional.

¿Cómo puedo hacer depósitos y retiros a mi cuenta empresarial en Bitso?

 

Peso Mexicano (MXN):

Los fondeos en MXN se pueden hacer por SPEI o Bitso Transfer. 

Los retiros en MXN se pueden hacer por SPEI o Bitso Transfer. No se permiten retiros en efectivo desde las cuentas en Bitso.

 

Peso Argentino (ARS):

Los fondeos para las cuentas en ARS se pueden hacer por transferencia electrónica al CVU de la cuenta, los CVU son manejados por BIND. Además, puedes usar Bitso Transfers.

 

En Dólares Americanos:

Para poder fondear tu cuenta con USD aceptamos transferencias via wire a nuestra cuenta bancaria en USA. 

 

Te damos la posibilidad de operar con un servicio global que te permitirá mover tus dólares con total resguardo ya que Silvergate Bank, la entidad bancaria partner de Bitso está respaldada por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) . 

 

Recuerda que para operar a través de este sistema, necesitas una cuenta bancaria en dólares a nombre de tu entidad corporativa, puede ser en Estados Unidos o bien en cualquier parte del mundo. 

 

También puedes depositar en Stablecoins y Bitso Transfer

 

Crypto:

Puedes fondear con cualquier crypto que esté soportada en Bitso al wallet address del tipo de crypto que quieras depositar en tu cuenta.

 

Trading:

Puedes usar todas las interfaces que tenemos en Bitso para comprar y vender criptomonedas como Bitso Alpha

 

 

 


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