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¿Cuáles son los principales indicios que sirven para detectar un esquema Ponzi o estafa piramidal (Ponzi scheme)?

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Las estafas piramidales o esquemas Ponzi son un tipo de fraude que promete importantes retornos económicos a cambio de una inversión inicial y el reclutamiento de más clientes o “inversionistas”. A veces se utiliza el término “club de inversionistas”. Quienes organizan  normalmente son personas carismáticas que te presentan un esquema en donde a cambio de tu inversión y reclutamiento de otros “inversionistas” puedes multiplicar tu dinero sin mucho esfuerzo. 

En realidad, el “rendimiento” o ganancia proviene del dinero de las personas que se incorporan  en el sistema, que se utiliza para pagarle a quienes entraron antes al esquema. Las principales características de un esquema Ponzi son las siguientes:

1. Como regla  general dentro del mundo de las inversiones, mientras más segura sea una inversión, menos retorno de ganancia generará. Cualquier inversión que prometa un retorno alto, implica un riesgo. Una propuesta que proyecte la posibilidad de dar un retorno alto de forma segura y garantizada es al menos  sospechosa.

2. Ganancias consistentes: ningún mercado se mantiene de forma lineal. Las inversiones pueden subir y bajar según distintas variables. Por lo tanto, si una inversión promete ganancias en todo momento, sin importar lo que marque el mercado, hay que prestar atención, pues este puede ser un indicio importante de que se trata de un esquema Ponzi o algún tipo de estafa.

3. No hay forma de recibir los pagos de forma directa: las estafas Ponzi suelen presentar miles de problemas para retirar el dinero que se está “ganando”, y es por ello que muchas veces insisten en que lo “reinviertan” dentro de sus programas de inversión o en “programas de inversión de aliados”.  Toda ganancia legítima debe estar a tu alcance en cualquier momento que la solicites.

4. No hay claridad sobre lo que se hace con el dinero invertido: si no conocemos de dónde viene el dinero o las supuestas “inversiones” entonces hay que tener cuidado. No podemos dejarnos llevar por supuestas ideas innovadoras que no nos muestran la realidad y que solo buscan embaucarnos con nombres pomposos y conceptos complicados de inversión.

Si crees que alguien está intentando realizar una estafa o reclutarte para participar de un potencial esquema Ponzi, contacta a Bitso inmediatamente a através de nuestros canales oficiales: 

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Para más información sobre fraudes, estafas de inversión y esquemas Ponzi o estafas piramidales, consulta estos artículos en nuestro blog:

https://blog.bitso.com/cómo-detectar-y-evitar-fraudes-2d0b05f28df3

https://blog.bitso.com/ojo-con-las-estafas-fd83e8923efc


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