Preguntas frecuentes: Bitso para empresas

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¿Cuál es la diferencia entre una cuenta individual y una cuenta empresarial en Bitso?

Al contar con una cuenta para tu negocio en Bitso podrás acceder a un límite superior en depósitos y retiros. Además, podrás recibir y enviar pagos a terceras partes.

 

¿Qué puedo hacer con una cuenta empresarial en Bitso?

  • Mantener múltiples balances tanto en monedas fiat (USD, MXN, ARS, BRL, COP) y crypto monedas (BTC, ETH, XRP, entre muchas otras) y realizar movimientos entre los saldos.
  • Recibir pagos de clientes o enviar pagos a proveedores en la moneda de tu preferencia
  • Consultar el historial de mis operaciones y descargar la información para mis conciliaciones
  • Automatizar el proceso de depósitos, trades y retiros con nuestro set de APIs. Inclusive, podrás automatizar dispersiones a múltiples beneficiarios a través de SPEI.
  • Tener acceso a límites especiales de depósitos y retiros que se ajusten a tus necesidades operacionales (caso por caso)
  • Hacer retiros y depósitos en USD. Además, puedes enviar y recibir pagos usando USD Stablecoins como USDC, PAX y BUSD. 
  • No tendrás comisiones de apertura, exigencias de saldo mínimo o costos fijos como mensualidades por manejo de cuenta

 

¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta empresarial en Bitso?

Nivel 1

Límite aplicable: 200M COP en depósitos y 400M COP en retiros mensuales / 100K USD en depósitos y 200K USD en retiros.

Documentos requeridos:

  • Acta Constitutiva de la empresa.
  • Registro en cámara de comercio
  • RUT
  • Comprobante de domicilio de la empresa (reciente, no mayor a 3 meses)
  • Comprobante de riqueza de la empresa: Estados Financieros Anuales del año anterior inmediato
  • Poder notarial del representante legal o apoderado (en caso de que no se mencione en Acta Constitutiva)
  • Cédula por ambos lados del representante legal o apoderado
  • Comprobante de domicilio del representante legal o apoderado (no mayor a 3 meses)
  • Estructura accionaria. En donde se muestren los accionistas con el 10% o más de acciones y los países a los que pertenecen. Por favor anotar los porcentajes de cada uno. *Es necesario llegar hasta el último Beneficiario(s) Persona(s) Física(s) y para ello se requiere su cédula por ambos lados y su comprobante de domicilio vigente (no mayor a 3 meses) de cada uno de ellos.
  • Comprobante de riqueza de los últimos Beneficiario(s) Persona(s) Física(s): como, comprobantes de nómina, recibo de honorarios, portafolio de inversión o estado de cuenta bancario completo mostrando los movimientos de la cuenta, a su nombre y no mayor a 3 meses de antigüedad.
  • Lista de directores. Cédula por ambos lados y comprobante de domicilio (no mayor a 3 meses) de cada uno de ellos.
  • Licencia para operar (en caso de ser Sujeto Obligado)
  • Manual de Prevención al Lavado de Dinero -PLD- (en caso de ser Sujeto Obligado)
  • Cédula del oficial de cumplimiento o responsable de PLD (en caso de ser Sujeto Obligado)

 

Nivel 2

Límite aplicable: 600M COP en depósitos y 1.2M COP en retiros mensuales / 250K USD en depósitos y 5M USD en retiros.

Documentos requeridos:

  • Información Fiscal/Financiera Adicional; puedes entregar alguno de los siguientes: Estados Financieros Anuales de la empresa del año anterior inmediato o un Estado de Cuenta Bancario a nombre de la empresa y no mayor a 3 meses de antigüedad en el que se reflejen fondos suficientes para el incremento de nivel.
  • Contratos o Facturas, que justifiquen su actividad económica y puedes entregar alguno de los siguientes: Contrato firmado con algún cliente (el contrato debe estar firmado por ambas partes y se puede ocultar información del cliente) o una Factura emitida por la empresa (no mayor a 3 meses de antigüedad).

 

¿Cómo puedo hacer depósitos y retiros a mi cuenta empresarial en Bitso?

Peso Mexicano (MXN):

Los fondeos en MXN se pueden hacer por SPEI, Oxxo o Bitso Transfer. 

Los retiros en MXN se pueden hacer por SPEI o Bitso Transfer. No se permiten retiros en efectivo desde las cuentas en Bitso.

 

Peso Argentino (ARS):

Los fondeos para las cuentas en ARS se pueden hacer por transferencia electrónica al CVU de la cuenta, los CVU son manejados por BIND. Además, puedes usar Bitso Transfers.

 

Peso Colombiano (COP):

Los fondeos para las cuentas en COP se pueden hacer a través de Pagos Seguros En línea (PSE) con tu cuenta bancaria. Además, puedes usar Bitso Transfers.

 

Dólares Americanos (USD):

Para poder fondear tu cuenta con USD aceptamos transferencias via wire a nuestra cuenta bancaria en USA. 

Te damos la posibilidad de operar con un servicio global que te permitirá mover tus dólares con total resguardo ya que Silvergate Bank, la entidad bancaria partner de Bitso está respaldada por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

Recuerda que para operar a través de este sistema, necesitas una cuenta bancaria en dólares a nombre de tu entidad corporativa, puede ser en Estados Unidos o bien en cualquier parte del mundo. 

También puedes depositar en Stablecoins y Bitso Transfer.

 

Crypto:

Puedes fondear con cualquier crypto que esté soportada en Bitso al wallet address del tipo de crypto que quieras depositar en tu cuenta.

Trading: Puedes usar todas las interfaces que tenemos en bitso para comprar y vender criptomonedas como Bitso Alpha


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